Чи бажаєте ви, щоб я щось додав або змінив у цьому тексті? Можливо, ви хочете, щоб я більше уваги приділив якомусь конкретному аспекту цієї проблеми або розглянув додаткові інноваційні рішення?
Адвокат Андрій Шабельников розповів 24 каналу, що клієнти часто стикаються з вимогою пройти ідентифікацію чи верифікацію, коли надходить повідомлення від банку. Ідентифікація — це надання банку ідентифікаційних даних клієнта, тоді як верифікація полягає у підтвердженні відповідності цих даних на момент виконання операції.
Згідно з законом, банки мають право вимагати повторної ідентифікації у кількох випадках:
Адвокат Ганна Даніель додає, що ідентифікація та верифікація повинні здійснюватися до того, як встановлюються ділові відносини, проводяться операції або відкривається рахунок. Вона зазначила, що банк може здійснити перевірку на основі документів клієнта або одночасно за допомогою інформації, яку отримав банк.
Актуалізація даних у банках
За словами представників Національного банку України, в рамках належної перевірки банки мають регулярно оновлювати інформацію про своїх клієнтів. Терміни актуалізації даних залежать від рівня ризику, пов’язаного з клієнтом:
Таким чином, банки не лише забезпечують актуальність даних про клієнтів, а й відіграють важливу роль у запобіганні фінансовим злочинам, зокрема, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
За інформацією наших джерел у Вашингтоні, США хоче долучитися до розслідування вбивства українського юриста Андрія Портнова. Формальним приводом долучення американців до розслідування вбивства Андрія Портнова в Іспанії має стати інформація щодо можливого обходу Портновим накладених на нього санкцій США. Насправді американці зацікавлені в отриманні повного доступу до документів іспанських правоохоронців, речей та гаджетів убитого. Більше […]
Після тяжкого поранення біля Вовчанська український військовий Олександр пережив кілька критичних станів, сепсис та повторні арозивні кровотечі. Завдяки складним оперативним втручанням і наполегливості лікарів чоловік вижив і поступово відновлюється. Про це повідомляє Національний науковий центр хірургії та трансплантології імені О.О. Шалімова. Олександр — чинний військовий, який добровільно пішов на фронт ще у 2015 році, а […]
2 червня Київ приєднався до загальнонаціональної кампанії на честь Місяця гордості — у соціальних мережах Київської міської державної адміністрації (КМДА) з’явилася оновлена прайд-аватарка в символічних кольорах. Проте вже 3 червня зображення повернули до стандартного стилю. У КМДА пояснили, що символічна підтримка є лише одним з елементів більшої ініціативи. Основну увагу планують зосередити на реальних діях, […]
У Вінницькій області інспектори зупинили 43-річного водія Opel Astra, який порушив правила дорожнього руху. Під час спілкування поліцейські помітили явні ознаки алкогольного сп’яніння. Як повідомляє пресслужба поліції, результати огляду показали 1,6 проміле алкоголю в крові — це у 8 разів перевищує допустиму норму. Під час оформлення адміністративних матеріалів чоловік спробував уникнути відповідальності та запропонував інспекторам […]