Національний банк України посилив покарання для банків за порушення санкційного законодавства. Постанова №9, яка набула чинності 4 лютого, передбачає зростання максимального штрафу за недотримання обмежень щодо підсанкційних осіб до 1% статутного капіталу банку.
До 1 лютого штраф становив лише 0,01% статутного капіталу банку, але тепер його збільшено в 100 разів. Для банків із найбільшим капіталом, наприклад, державного ПриватБанку (206 млрд грн), це означає можливий штраф до 2,06 млрд грн. У невеликих банків із капіталом 200 млн грн штрафи можуть сягати 2 млн грн.
НБУ вимагає від банків відмовляти у послугах та закривати рахунки осіб, які потрапили до санкційних списків. Регулятор неодноразово зазначав, що банки часто затягують виконання вимог або допускають недоліки у перевірках клієнтів.
Одне з найбільших труднощів для банків — швидке реагування на оновлення санкційних списків. Держфінмоніторинг регулярно оновлює перелік осіб, пов’язаних із тероризмом або підсанкційною діяльністю, і банки повинні перевіряти клієнтів на відповідність цьому списку миттєво, навіть під час операцій, які займають лічені секунди.
Окрім посилення санкційного моніторингу, постанова №9 передбачає нові штрафи за:
- Недотримання правил фінансового моніторингу (максимальний штраф — до 135,15 млн грн).
- Відсутність належного обладнання у відділеннях для осіб із інвалідністю та інших маломобільних груп населення (наприклад, пандусів, шрифтів Брайля чи відповідного персоналу).
НБУ вимагає не лише технічного дотримання норм, але й забезпечення доступності фінансових послуг для всіх категорій населення.
Фінансисти визнають, що технічні вимоги НБУ часто складно виконати вчасно, особливо враховуючи часті оновлення санкційних списків. Однак регулятор наполягає на тому, що посилення штрафів спрямоване на підвищення дисципліни в банківському секторі та забезпечення виконання законодавства.
Нове жорстке регулювання стане серйозним викликом для банків, які змушені адаптуватися до посилених вимог та уникати багатомільйонних штрафів.
The post НБУ підняв штрафи для банків first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
Вчора вночі в пункті пропуску «Лужанка» на кордоні з Угорщиною прикордонники Мукачівського загону спільно з митниками виявили незаконну спробу вивезення зброї. 54-річний громадянин Угорщини намагався вивезти з України чотири предмети, що мають ознаки холодної зброї, у автомобілі «Skoda». Під час поглибленого огляду транспортного засобу правоохоронці виявили два ножі та два мачете з лезами різної довжини. […]
Суд у Кривому Розі виніс вирок 16-річному хлопцю, який у вересні минулого року вбив власну бабусю та намагався приховати злочин підпалом квартири. Трагедія сталася в Покровському районі міста. Під час конфлікту неповнолітній завдав 82-річній жінці смертельних ударів сокирою та гантелею. Після цього він підпалив квартиру, аби замести сліди злочину. Під час ліквідації пожежі рятувальники виявили […]
Кабінет Міністрів вніс до Верховної Ради законопроект №13716, яким пропонується змінити перелік підстав для звільнення поліцейських та обмежень щодо їх служби. Зокрема, у статті 77 закону про Національну поліцію пропонується виключити підстави для звільнення через набуття іншого громадянства чи надання неправдивої інформації під час прийняття на службу. Водночас стаття 61 пропонує встановити, що поліцейським не […]
В.о. генерального директора КП «Міжнародний аеропорт Одеса» Ольгу Макогонюк повідомили про підозру у завданні збитків підприємству на суму понад 15,6 млн грн. За версією НАБУ та САП, через відсутність заявки на сертифікацію аеродрому комунальне підприємство втратило право отримувати прибуток від авіакомпаній за зліт, посадку та стоянку літаків. Натомість статус експлуатанта аеропорту отримала приватна компанія, яка […]