Національний банк України посилив покарання для банків за порушення санкційного законодавства. Постанова №9, яка набула чинності 4 лютого, передбачає зростання максимального штрафу за недотримання обмежень щодо підсанкційних осіб до 1% статутного капіталу банку.
До 1 лютого штраф становив лише 0,01% статутного капіталу банку, але тепер його збільшено в 100 разів. Для банків із найбільшим капіталом, наприклад, державного ПриватБанку (206 млрд грн), це означає можливий штраф до 2,06 млрд грн. У невеликих банків із капіталом 200 млн грн штрафи можуть сягати 2 млн грн.
НБУ вимагає від банків відмовляти у послугах та закривати рахунки осіб, які потрапили до санкційних списків. Регулятор неодноразово зазначав, що банки часто затягують виконання вимог або допускають недоліки у перевірках клієнтів.
Одне з найбільших труднощів для банків — швидке реагування на оновлення санкційних списків. Держфінмоніторинг регулярно оновлює перелік осіб, пов’язаних із тероризмом або підсанкційною діяльністю, і банки повинні перевіряти клієнтів на відповідність цьому списку миттєво, навіть під час операцій, які займають лічені секунди.
Окрім посилення санкційного моніторингу, постанова №9 передбачає нові штрафи за:
- Недотримання правил фінансового моніторингу (максимальний штраф — до 135,15 млн грн).
- Відсутність належного обладнання у відділеннях для осіб із інвалідністю та інших маломобільних груп населення (наприклад, пандусів, шрифтів Брайля чи відповідного персоналу).
НБУ вимагає не лише технічного дотримання норм, але й забезпечення доступності фінансових послуг для всіх категорій населення.
Фінансисти визнають, що технічні вимоги НБУ часто складно виконати вчасно, особливо враховуючи часті оновлення санкційних списків. Однак регулятор наполягає на тому, що посилення штрафів спрямоване на підвищення дисципліни в банківському секторі та забезпечення виконання законодавства.
Нове жорстке регулювання стане серйозним викликом для банків, які змушені адаптуватися до посилених вимог та уникати багатомільйонних штрафів.
The post НБУ підняв штрафи для банків first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
Старіння — процес неминучий, проте нові наукові відкриття дають надію на те, що його наслідки можна значно послабити. Дослідження, опубліковане в авторитетному науковому журналі Nature, виявило важливу ланку між хронічними запаленнями, віковими змінами мозку та одним конкретним гормоном — простагландином Е2. Цей гормон відомий науці давно: він регулює запальні процеси в організмі. Але тепер з’ясувалося, […]
Журналісти проєкту «Схеми» оприлюднили розслідування, яке виявило масштабні інвестиції у нерухомість в Об’єднаних Арабських Еміратах з боку родичів колишнього радника голови Фонду державного майна України Андрія Гмиріна. За їхніми даними, упродовж 2021–2023 років члени його родини придбали житло в Дубаї на понад 14 мільйонів доларів США. Ці покупки відбулися практично одразу після того, як, за […]
У Хмельницькій області рецидивіст отримав сім років позбавлення волі за крадіжку велосипеда. Як повідомила обласна прокуратура, злочин було вчинено повторно, і це вже сьоме засудження чоловіка. Інцидент стався у березні 2025 року поблизу одного з магазинів у Хмельницькій громаді. Місцевий мешканець залишив свій велосипед біля торгового закладу, а коли вийшов — побачив, як невідомий намагається […]
У Теплицькій громаді Одеської області сталася жахлива родинна драма. Під час побутової сварки 50-річна жінка у стані алкогольного сп’яніння нанесла ножове поранення своєму 17-річному синові. Інцидент трапився в одному з населених пунктів громади, повідомили в Головному управлінні Національної поліції області. За попередніми даними, конфлікт у родині переріс у фізичну агресію, у результаті чого жінка вдарила […]