Національний банк України посилив покарання для банків за порушення санкційного законодавства. Постанова №9, яка набула чинності 4 лютого, передбачає зростання максимального штрафу за недотримання обмежень щодо підсанкційних осіб до 1% статутного капіталу банку.
До 1 лютого штраф становив лише 0,01% статутного капіталу банку, але тепер його збільшено в 100 разів. Для банків із найбільшим капіталом, наприклад, державного ПриватБанку (206 млрд грн), це означає можливий штраф до 2,06 млрд грн. У невеликих банків із капіталом 200 млн грн штрафи можуть сягати 2 млн грн.
НБУ вимагає від банків відмовляти у послугах та закривати рахунки осіб, які потрапили до санкційних списків. Регулятор неодноразово зазначав, що банки часто затягують виконання вимог або допускають недоліки у перевірках клієнтів.
Одне з найбільших труднощів для банків — швидке реагування на оновлення санкційних списків. Держфінмоніторинг регулярно оновлює перелік осіб, пов’язаних із тероризмом або підсанкційною діяльністю, і банки повинні перевіряти клієнтів на відповідність цьому списку миттєво, навіть під час операцій, які займають лічені секунди.
Окрім посилення санкційного моніторингу, постанова №9 передбачає нові штрафи за:
- Недотримання правил фінансового моніторингу (максимальний штраф — до 135,15 млн грн).
- Відсутність належного обладнання у відділеннях для осіб із інвалідністю та інших маломобільних груп населення (наприклад, пандусів, шрифтів Брайля чи відповідного персоналу).
НБУ вимагає не лише технічного дотримання норм, але й забезпечення доступності фінансових послуг для всіх категорій населення.
Фінансисти визнають, що технічні вимоги НБУ часто складно виконати вчасно, особливо враховуючи часті оновлення санкційних списків. Однак регулятор наполягає на тому, що посилення штрафів спрямоване на підвищення дисципліни в банківському секторі та забезпечення виконання законодавства.
Нове жорстке регулювання стане серйозним викликом для банків, які змушені адаптуватися до посилених вимог та уникати багатомільйонних штрафів.
The post НБУ підняв штрафи для банків first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
Попри пряму вимогу Кабміну перезапустити конкурс на голову Бюро економічної безпеки (БЕБ), конкурсна комісія вирішила зіграти в мовчанку. Замість відреагувати на застереження щодо «безпекових ризиків» і змінити фаворита – детектива НАБУ Олександра Цивінського – комісія зберегла все як є. За інформацією наших джерел, це не просто саботаж, а продумана стратегія. Гальмування конкурсу вигідне чинному в.о. […]
Президент США Дональд Трамп зробив нову гучну заяву щодо війни в Україні. Він закликав українського президента Володимира Зеленського не завдавати ударів по Москві, а російського лідера Володимира Путіна — погодитися на угоду про припинення вогню протягом 50 днів. Інакше, за словами Трампа, Росію чекатимуть серйозні наслідки. Про це повідомляє Reuters, коментуючи позицію американського лідера, висловлену […]
Старша донька третього президента України Віктора Ющенка — Віталіна — розповіла про складну сімейну ситуацію, пов’язану з племінницею Варварою. Це донька її брата Андрія Ющенка та його колишньої дружини Лізи. Зараз дівчині 15 років, і вона мешкає в Росії разом із матір’ю. Як зізнається Віталіна, зв’язок між Варварою та українською частиною родини повністю втрачений. “Спілкування […]
У середу, 16 липня, на Землі очікується слабка магнітна буря. Хоча вона не становить загрози для техніки чи здоров’я, метеочутливі люди можуть відчути дискомфорт. Що прогнозують вчені За даними порталу Geomagnetism, рівень геомагнітної активності становитиме індекс 3, що відповідає низькому рівню збурень. Однак вплив корональної діри в південній півкулі Сонця, яка посилила потік сонячного вітру, […]