Національний банк України (НБУ) виявив та викрив нелегальну схему кредитування через інтернет-сервіс BitCapital, який маскував гривневі позики під “кредити у криптовалюті”. За даними регулятора, від цієї схеми постраждали понад 700 українців, більшість із яких – соціально незахищені громадяни та військовослужбовці.
На перший погляд, сервіс пропонував позики у криптовалюті USDT (Tether), однак після поглибленого аналізу стало зрозуміло, що фактично кредити видавалися у гривні. Компанія діяла поза правовим полем України, оминаючи регуляторні механізми та порушуючи закони про фінансові послуги.
“BitCapital формально надавав позики у криптоактивах, але фактично здійснював кредитування в національній валюті України. Усе це було приховано у договорі, що вводив споживачів в оману,” – заявили в НБУ.
Окрім цього, компанія використовувала юридичну особу-нерезидента Golden Interest Group Limited, зареєстровану за кордоном, для уникнення регулювання з боку українських фінансових органів.
Нацбанк виявив такі порушення:
- Надмірно високі відсоткові ставки, які перевищують законодавчо встановлені обмеження.
- Недотримання норм захисту прав споживачів, включно з відсутністю чіткого відображення повної вартості кредиту.
- Непрозорість умов надання позик, що призводила до введення клієнтів в оману.
- Відсутність обов’язкової інформації на вебсайті компанії.
Постраждалі, серед яких соціально вразливі громадяни та військовослужбовці, не отримували передбачених законом пільг, а борги з них стягувалися за допомогою жорстких методів.
Регулятор встановив, що ключові особи BitCapital мають ознаки небездоганної ділової репутації. Це може стати підставою для застосування санкцій та подальших юридичних дій.
“Єдиним законним платіжним засобом на території України є гривня. А відсутність повноцінного законодавства про обіг віртуальних активів створює прогалини, якими користуються недобросовісні компанії”, – нагадали в НБУ.
Національний банк закликає громадян бути максимально обережними під час співпраці з онлайн-платформами, особливо тими, що працюють із криптовалютами. Регулятор нагадує про ризики, які супроводжують такі операції, та рекомендує ретельно перевіряти інформацію про фінансові сервіси.
The post НБУ викрив схему незаконного кредитування через BitCapital first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
7 серпня видатна українська співачка Софія Ротару відзначає 78-річчя. Цього дня артистка зробила приємний подарунок шанувальникам — опублікувала в Instagram нові фотографії, що стали першими за останні три роки. Фотосесія була зроблена у Києві, де нині проживає Ротару. Ця публікація стала подією, адже співачка останнім часом вела дуже приватне життя та майже не з’являлася на […]
В Україні створюється перша державна інфраструктура для розвитку штучного інтелекту — AI Factory. Проєкт анонсував перший віце-прем’єр-міністр і міністр цифрової трансформації Михайло Федоров, підкреслюючи амбітну мету — увійти до трійки світових лідерів за рівнем розвитку та впровадження AI до 2030 року. AI Factory стане технологічною основою для розгортання державних ШІ-сервісів. Йдеться про сучасне “залізо”, серверні […]
В Україні вибухнув черговий оборонний скандал. У центрі уваги — діяльність ПрАТ «Авіакомпанія „Українські вертольоти“», яка співпрацює з американською компанією «Alpha Aviation», власницею якої є громадянка Росії Марія Юдіна. За наявною інформацією, вона має російське громадянство, податковий номер РФ та діючий внутрішній паспорт. Її співмешканець Кирило Аносов напряму пов’язаний із російською авіаційною галуззю, зокрема — […]
На Волині правоохоронці викрили корупційну схему в одному з державних органів. За даними Департаменту стратегічних розслідувань Національної поліції України, керівництво Регіонального офісу водних ресурсів разом із підлеглими організувало механізм привласнення бюджетних коштів через фіктивні премії. Схема працювала так: працівникам безпідставно нараховували завищені премії, але частину цих грошей вони змушені були віддавати керівництву. За даними слідства, […]