З початку лютого 2025 року в Україні вступають у дію нові правила, що регулюватимуть карткові перекази громадян. Зокрема, без офіційного підтвердження доходів встановлюються ліміти, які мають на меті забезпечити прозорість фінансових операцій і мінімізувати ризики відмивання коштів.
Згідно з Меморандумом про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг, підписаним Національним банком України та провідними банками країни, запроваджуються наступні обмеження:
- Для клієнтів із середнім та низьким ризиком:
- З 1 лютого 2025 року максимальний ліміт на перекази становитиме 150 тис. грн/місяць.
- З 1 червня 2025 року цей ліміт зменшиться до 100 тис. грн/місяць.
- Для клієнтів із високим рівнем ризику:
- З 1 лютого 2025 року ліміт складатиме 50 тис. грн/місяць.
Варто зазначити, що до високого ризику банки можуть віднести високопосадовців або осіб, які здійснюють підозрілі операції.
Особливості нових правил
- Без обмежень залишаються перекази між рахунками, відкритими в одному банку, які належать одному клієнту.
- Якщо клієнт має документальне підтвердження доходів, що перевищують встановлений ліміт, банки дозволять проводити операції в межах цих доходів.
- Клієнти мають право звертатися до банку із запитом на підвищення ліміту, надавши підтверджуючі документи про джерела доходів.
Окрім встановлення лімітів, Меморандум передбачає такі дії:
- Створення централізованого реєстру сумнівних клієнтів із позначкою “дроп”.
- Посилений моніторинг нічних операцій (з 24:00 до 06:00).
- Ретельна перевірка клієнтів і джерел їхніх доходів.
- Активна комунікація з клієнтами для уточнення фінансових операцій.
Впровадження нових правил спрямоване на зміцнення довіри до банківської системи та зниження ризиків фінансових злочинів. Президент Асоціації українських банків Андрій Дубас зазначив, що ці зміни стануть важливим етапом на шляху до створення прозорої та стабільної фінансової екосистеми в Україні.
Попри певні незручності для клієнтів, впровадження таких заходів допоможе мінімізувати незаконні фінансові операції, посилити відповідальність учасників ринку та забезпечити стабільність у банківському секторі. Клієнтам варто підготуватися до нових правил і, за необхідності, подбати про завчасне підтвердження джерел своїх доходів.
The post Нові ліміти на карткові перекази в Україні: що зміниться з 1 лютого first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
Начальник Головного управління розвідки Міністерства оборони України Кирило Буданов підготував аналітичну доповідь для президента Володимира Зеленського щодо конфлікту на Близькому Сході. У документі зазначені можливі сценарії для України та слабкі місця, які можуть вплинути на перебіг затяжної війни. За інформацією джерела в Офісі Президента, аналітика включає рекомендації щодо мирного треку за ініціативою колишнього президента США […]
За інформацією наших джерел, наразі проходять процесуальні дії з боку антикорупційних органів у відношенні топових співробітників Служби безпеки України. Нагадаємо, раніше ТГ канал Bankova Mail опублікував пост, де звернув увагу на медійну атаку Дмитра Корчинського на Департамент кібербезпеки СБУ, який традиційно орієнтований на першого заступника голови СБУ Олександра Поклада. Водночас, за інформацією Bankova Mail, Дмитро […]
У кулуарах влади розгортається новий конфлікт навколо конкурсу на керівництво Державної митної служби. Одним із фаворитів у кадрових домовленостях називають Данііла Меньшикова — нинішнього виконувача обов’язків голови Державіаційної служби, який раніше очолював Черкаську та Львівську митниці. За інформацією з політичних джерел, просування Меньшикова підтримує заступник керівника Офісу президента Олег Татаров. Також Меньшиков має давні зв’язки […]