В Україні посилюється фінансовий моніторинг громадян: все більше людей отримують офіційні листи від Державної податкової служби (ДПС) з проханням пояснити походження коштів на своїх банківських рахунках. З початку активного моніторингу, за даними ДПС, таких звернень вже отримали близько 3 000 осіб, і ця кількість продовжує зростати.
Лише в травні 391 одержувач таких листів прийняв рішення легалізувати свою діяльність та зареєструвався як фізична особа-підприємець (ФОП). Це свідчить про те, що чимало українців фактично ведуть підприємницьку діяльність без офіційного оформлення.
У ДПС підкреслюють, що метою цих звернень є не покарання, а інформаційна підтримка громадян, яка має допомогти зрозуміти вимоги законодавства. «Це своєрідна комунікація з бізнесом, яка стимулює людей до легалізації доходів», — зазначають у відомстві. Наразі готується ще близько 700 нових листів до громадян, чия фінансова активність викликає підозру щодо ведення підприємницької діяльності без реєстрації.
З 1 березня 2025 року ДПС отримує дані з Єдиної системи обліку реєстраторів розрахункових операцій (РРО). Податківці відстежують регулярні грошові перекази від продажу товарів на популярних онлайн-платформах, таких як OLX, NovaPay, Prom.ua, а також діяльність ФОП, які приймають кошти без фіскалізації.
Народна депутатка від «Слуги народу» Ольга Василевська-Смаглюк роз’яснює, що епізодичний продаж особистих речей (одяг, побутова техніка, меблі) не вважається підприємництвом і не підлягає оподаткуванню. Штрафів за такі поодинокі операції не передбачено. Однак систематичні та масові продажі однотипного товару можуть викликати інтерес у податкових органів і стати підставою для перевірок.
Таким чином, держава робить кроки для виведення тіньового бізнесу у легальний сектор не за допомогою штрафів, а завдяки інформаційним листам-нагадуванням. Вже сотні українців заохочуються до офіційної реєстрації своєї діяльності, що є важливим кроком для розвитку прозорої економіки.