Українські банки все частіше блокують рахунки своїх клієнтів через підозрілі формулювання в призначенні платежу, зазначає видання Telegraf. Система фінансового моніторингу звертає увагу не тільки на розмір сум, що перераховуються, але й на те, як саме описуються операції в коментарях до платежу. Подібні “ризикові” формулювання можуть бути достатньою підставою для перевірки або навіть блокування транзакцій.
Одним із ключових аспектів, на який зосереджують увагу банківські установи, є перекази між фізичними особами. Якщо в описі платежу зазначаються терміни або слова, що можуть бути асоційовані з нелегальною діяльністю, фінмоніторинг автоматично позначає їх як підозрілі. Така ситуація може призвести до тимчасового блокування рахунків або відмови в здійсненні переказу. Це також стосується випадків, коли опис операції може вказувати на можливе порушення валютного законодавства чи здійснення платежів за забороненими товарами або послугами.
«за крипту»
«обмін валют»
«за товар/послугу», якщо гроші надходять на звичайну картку, а не на рахунок ФОПа
«повернення боргу», особливо якщо такі «борги» надсилаються регулярно між одними й тими ж особами
Чому так відбуваєтьсяБанки зобов’язані виконувати фінмоніторинг — відстежувати операції, які можуть виглядати як нелегальна підприємницька діяльність, ухилення від податків або обіг заборонених активів (зокрема криптовалют без декларування). Якщо алгоритм банку фіксує сумнівну активність, рахунок можуть тимчасово заблокувати до з’ясування походження коштів.
Найчастіше клієнтів просять надати пояснення й документи — наприклад, договір купівлі-продажу, чек, видаткову накладну, акт виконаних робіт або підтвердження, що це справді одноразова особиста допомога, а не «сіра» діяльність.
Що радять банкіриФахівці радять не використовувати у призначенні платежу формулювання, які прямо натякають на операції з валютою, криптовалютою або комерційний продаж «з руки в руку» без сплати податків. Безпечніша стратегія — вказувати нейтральні причини або не деталізувати зайвого в p2p-переказах між друзями / родиною.
Якщо ж ви реально продаєте товар або надаєте послугу на регулярній основі — краще приймати оплату офіційно як ФОП або через сервіс оплати, який дає документальне підтвердження. Це зменшує ризики блокувань і подальших питань від банку / податкової.
За інформацією наших джерел, секретар РНБО Рустем Умєров та керівник Офісу Президента Кирило Буданов до кінця тижня відвідають Флориду (США) задля обговорення питань щодо мирного врегулювання в рамках переговорного треку між Україної, Росією та США. Як повідомляє джерело, наразі наступний раунд переговорів з РФ ще не заплановано, але адміністрація Дональда Трампа не має наміру зменшувати […]
Міністр оборони Михайло Федоров звернувся до Верховної Ради з проханням поки не виносити на розгляд законопроєкти щодо мобілізації та контрактної служби у Збройних силах України, які раніше були підготовлені попереднім керівництвом Міністерства оборони. Про це повідомляють джерела у фракції «Слуга народу». Один із народних депутатів фракції на умовах анонімності заявив, що Федоров попросив парламент тимчасово […]
Народний депутат Микола Княжицький, за інформацією джерел, уже понад вісім місяців має заборгованість із виплат заробітної плати перед частиною співробітників телеканалу «Еспресо», який пов’язують із ним та бізнесменом Костянтином Жеваго. За словами співрозмовників, частину виплат здійснюють лише тим працівникам, без яких телеканал не може продовжувати роботу. При цьому, як стверджують джерела, деякі виплати здійснюються через […]
За інформацією наших джерел, у найближчі два тижні Офіс Президента разом з Двидом Арахамією розроблять новий механізм контролю за нардепами, що дозволить проводити через Верховину Раду важливі для Офісу законодавчі ініціативи. “На сьогоднішній день практично будь-яке рішення у ВР “приймається з боєм”, а багато хто з нардепів вимагає для себе якихось преференцій за голосування. Поки […]