Від початку червня 2025 року українські банки почнуть застосовувати нові обмеження на фінансові перекази для фізичних осіб. Йдеться як про перекази з картки на картку, так і про транзакції за реквізитами IBAN.
Ці зміни передбачені меморандумом про забезпечення прозорості на ринку платіжних послуг, до якого приєдналися 51 банк та дві небанківські фінустанови.
Для клієнтів з низьким і середнім рівнем ризику встановлюється новий щомісячний ліміт — 100 тис. грн замість попередніх 150 тис.
Для осіб із високим рівнем ризику обмеження залишаться на рівні 50 тис. грн на місяць.
У разі перевищення цього порогу банк вимагатиме документи, що підтверджують джерело походження коштів, зокрема дані про рівень доходів.
Хто не підпадає під обмеження
Нові ліміти не застосовуватимуться до:
-
клієнтів, які отримують зарплату через банк;
-
осіб із підтвердженими доходами;
-
волонтерів та благодійних організацій;
-
переказів між власними рахунками в межах одного банку.
Як підтвердити доходи
Щоб зняти обмеження, потрібно надати один або кілька документів у електронній формі:
-
довідки ОК5, ОК7;
-
податкову декларацію;
-
зарплатні відомості;
-
документи про зарахування виплат від держорганів;
-
підтвердження прибутків членів родини;
-
документи про волонтерську діяльність.
На підставі таких документів банк може збільшити індивідуальний ліміт або скасувати його повністю, орієнтуючись на реальні фінансові можливості клієнта.
Фінустанови здійснюватимуть контроль надходжень на рахунки клієнтів та при встановленні ділових відносин визначатимуть доцільність підвищеного ліміту. Таким чином, система стає більш прозорою, але водночас вимогливішою до походження коштів.
Кабінет Міністрів затвердив новий порядок атестації посадових осіб митних органів. Перевірку мають пройти всі співробітники Держмитслужби — орієнтовно 10 тисяч людей. У Мінфіні пояснюють: йдеться про одноразову, повсюдну атестацію, покликану підтвердити відповідність персоналу високим професійним і етичним стандартам, без яких неможлива ефективна робота митниці. Процес складатиметься із трьох послідовних етапів. Спершу — тестування на знання […]
Державне бюро розслідувань завершило досудове розслідування щодо колишнього керівника Харківського слідчого ізолятора та шістьох співробітників установи. Слідчі вважають, що їхні дії призвели до загибелі затриманого; обвинувальний акт уже скеровано до суду, підтвердили в Бюро. За матеріалами провадження, у квітні 2025 року працівники СІЗО всупереч закону помістили новоприбулого затриманого до камери з уже засудженим. Невдовзі той […]
У Києві колишній начальниці відділу КП «Київміськсвітло» повідомили про підозру у службовій недбалості, що, за даними слідства, коштувала місту майже 14,5 млн грн. Процесуальне керівництво здійснює Київська міська прокуратура. За офіційною інформацією, посадовиця була зобов’язана перед закупівлями провести повноцінний моніторинг ринку й визначити середньоринкові ціни на вуличні ліхтарі. Саме на основі такого аналізу формуються очікувана […]
Дефіцит магнію — поширений, але часто непомітний стан, який може «вистрілити» раптовими м’язовими спазмами, аритміями й погіршенням загального самопочуття. Британська служба охорони здоров’я пояснює: типова скарга — судоми м’язів, особливо литкових, що частіше виникають уночі чи під час відпочинку; у частини пацієнтів додаються тремтіння, слабкість і навіть порушення серцевого ритму. Стандартним способом перевірки є аналіз […]