В Україні планується посилення контролю за фінансовими операціями у сфері нерухомості. Відтепер рієлтори можуть бути зобов’язані надавати інформацію про своїх клієнтів до Державної служби фінансового моніторингу у випадках, коли сума угоди перевищує 400 тисяч гривень. Цей поріг фактично охоплює більшість угод купівлі-продажу, адже середня вартість нерухомості в країні значно вища.
Таке нововведення має на меті підвищення прозорості ринку нерухомості та боротьбу з відмиванням коштів. Згідно з новими пропозиціями, рієлтори виконуватимуть роль суб'єктів фінансового моніторингу, що передбачає обов'язкову ідентифікацію клієнтів, перевірку походження коштів та передачу даних до відповідних органів у випадках підозрілих або великих фінансових операцій.
Аналогічні процедури вже реалізовані у банківському секторі та відповідають міжнародним стандартам фінансової безпеки. У контексті прагнення України стати членом Європейського Союзу, країна поступово адаптує своє законодавство до цих вимог.
Проте експерти попереджають, що нові правила можуть викликати занепокоєння серед учасників ринку через можливу бюрократію та ризик втручання у приватність клієнтів, особливо тих, хто здійснює великі угоди. Водночас, важливо зазначити, що це не означає автоматичне визнання угод підозрілими. Передача інформації є стандартною процедурою фінансового контролю, а остаточні рішення щодо можливих порушень ухвалюватимуть компетентні органи на основі проведеного аналізу.
Запровадження нових вимог має на меті зменшити тіньові схеми на ринку нерухомості та підвищити рівень довіри до угод з житлом.