В Україні планують посилити контроль за операціями на ринку нерухомості. Рієлторів можуть зобов’язати передавати інформацію про клієнтів до Державної служби фінансового моніторингу у випадках, якщо сума угоди перевищує 400 тисяч гривень.
Йдеться про фактично більшість операцій купівлі-продажу житла, адже зазначений поріг значно нижчий за середню вартість нерухомості в Україні. Нововведення спрямоване на підвищення прозорості ринку та боротьбу з відмиванням коштів.
Згідно з пропозиціями, рієлтори виконуватимуть функції суб’єктів фінансового моніторингу. Вони повинні будуть ідентифікувати клієнтів, перевіряти походження коштів і передавати відповідні дані до профільного державного органу у разі підозрілих або значних операцій.
Подібна практика вже застосовується в банківській сфері та є частиною міжнародних стандартів фінансової безпеки. Україна, як кандидат на вступ до Європейського Союзу, поступово адаптує своє законодавство до цих вимог.
Водночас експерти зазначають, що нові правила можуть викликати занепокоєння серед учасників ринку через додаткову бюрократію та ризики втручання у приватність. Особливо це стосується покупців, які здійснюють великі угоди.
Водночас мова не йде про автоматичне визнання таких операцій підозрілими. Передача інформації є частиною стандартної процедури фінансового контролю, а остаточні висновки щодо можливих порушень ухвалюють відповідні органи на основі аналізу.
Очікується, що впровадження нових правил допоможе зменшити тіньові схеми на ринку нерухомості та підвищити рівень довіри до операцій із житлом.
